民生银行怎么办理风险评估?

2019-09-05 23:55

  中国民生银行直销银行与2014年2月28日正式上线。民生银行直销银行突破了传统实体网点模式,主要通过互联网渠道托扎客户,具有客群清晰、产品简单、渠道便捷等特点。1.个人客户如为首次购买理财产品(包括我行发售银行理财产品和代销理财),须本人持有效身份证件到我行营业网点由银行理财专业人员通过《客户风险评估问卷》进行风险评估,了解评估结果,双方签字确认。柜台办理风险评估实时生效。风险评估结果有效期为一年,到期后客户可在柜台、网银或手机银行上重新评估。理财购买、赎回时都会查看客户的风险评估等级。比如,如果客户的风险评估已过期,或者目前的风险评估等级小于产品等级等,都是无法正常操作的。2.机构客户银监会对于机构客户购买理财产品没有强制性的风险承受能力评估要求,故我行机构客户无需进行风险评估。如机构客户已经办理过开户相关手续,且账户已正常使用情况下,那么业务规则允许的各渠道均可操作首次购买。※ 依照理财新规要求,进行风险评估时会增加“合格投资者评估”项,用于识别客户购买产品的类型,由于私募产品必须卖给“合格投资者”,如果客户不属于合格投资者 ,将不能购买我行私募产品。

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