个人在民生银行购买理财需要做风险评估吗?

2019-07-22 02:18

  中国民生银行直销银行与2014年2月28日正式上线。民生银行直销银行突破了传统实体网点模式,主要通过互联网渠道托扎客户,具有客群清晰、产品简单、渠道便捷等特点。

  (1)首次购买理财产品(包括我行发售银行理财产品和代销理财)时,各渠道提示:“第一次需要到柜台做风险评估”,须本人持有效身份证件到我行营业网点由银行理财专业人员通过《客户风险评估问卷》,对客户进行风险评估,并将评估结果告知客户,双方签字确认。

  (3)风险评估结果有效期为一年,超过一年未进行风险承受能力持续评估或发生可能影响自身风险承受能力情况的客户,再次购买理财产品时,应当在经办行营业柜台、网上银行或手机银行完成风险承受能力持续评估,未进行持续评估,不能再次购买理财产品。风险评估有效期相关内容,总行将根据市场情况变化予以调整。

  (5)理财购买、赎回时都会查看客户的风险评估等级。比如,如果客户的风险评估已过期,或者目前的风险评估等级小于产品等级等,都是无法正常操作的。

  (6)按照理财新规的要求,进行风险评估时会增加“合格投资者评估”项,用于识别客户购买产品的类型,由于私募产品必须卖给“合格投资者”,如果客户不属于合格投资者 ,将不能购买我行私募产品。

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