工商银行私人银行具体用途是什么?

2019-10-07 21:42

  私人银行从来没有一个确切的定义,通俗的讲,它是一个从摇篮到坟墓的金融服务,是专门针对富人进行的一种私密性极强的服务,要根据客户需求量身定做投资理财产品,要对客户投资企业进行全方位投融资服务,要对富人及家人,孩子进行教育规划,移民计划,合理避税,信托计划的服务。

  根据西方银行业的服务分类,第一类是大众银行(Mass Banking),不限制客户资产规模;第二类是贵宾银行(Affluent Banking),客户资产在10万美元以上;第三类是私人银行(Private Banking),要求客户资产在100万美元以上;第四类是家庭办公室(Family Office),要求客户资产在8000万美元以上.当然,各家国际性大银行在不同地区,不同时间段要求的最低金融资产额度也略有不同。

  2007年3月20日,中国银行私人银行宣告成立拉开了中国顶尖财富管理服务的序幕。之后三年,工商银行、招商银行、建设银行、交通银行、中信银行、民生银行等私人银行相继成立。工行私人银行业务是该行为个人金融资产在800万元人民币以上的客户提供的以客户需求为导向、以资产管理为核心、以顾问咨询为重点、以信息管理为保障的财富管理服务。工商银行私人银行总部设在上海,目前下设北京分部、上海分部、广州分部、深圳分部、成都分部和南京分部6个分部,直接服务于私人银行客户,今后将根据市场及客户发展情况,在国内其他主要城市增设分部。

  深入了解客户的需求和目标,利用各种金融工具,制定科学的财务管理计划,实现健康、持续的财务管理目标。 日常财务管理服务:基于工行强大的零售银行平台,为客户提供全面的资产、负债、融资、结算等“一体化”服务方案。

  现金管理服务:充分整合客户个人、家庭及其公司的现金流,设计全流程的账户体系与现金管理方案,实现资金最大限度地融通运用,提高资金使用价值。

  综合财富管理规划:根据客户需求,制定个性化的投资规划、保险规划、税务规划、财富传承和退休养老规划等。

  专享远程服务:“私人银行”特别为客户提供安全、便捷的远程服务,客户足不出户就可直连“私人银行”财富顾问进行业务委托。

  根据客户的需求,审慎管理客户的金融资产,实现资产保全、增值或特定目标的服务。 “精赢系列”专享产品:精心集合股权融资类、权益投资类、全球投资类、外币投资类、配置投资类等各领域投资产品,帮助客户实现资产的多元化配置。

  开放式的产品平台:根据客户需求,寻找境内外符合条件的投资产品,以实现财富规划的最终目标。

  投资组合管理服务:根据客户的投资目标、收益预期和风险偏好,进行投资组合的管理,为客户提供资产保全,平衡投资收益与风险的“一体化”建议。

  基于工行卓越的专家团队与强大合作伙伴,为客户提供全方位的顾问咨询服务。 金融顾问服务:提供证券、保险、基金、期货、期权、黄金、外汇以及衍生产品等投资咨询服务。

  信托咨询服务:根据客户的资产管理需求,联动专业合作伙伴提供信托咨询服务。

  为客户提供个性化增值服务,打造高品质的私人生活。 子女财富管理教育:以讲座、夏令营、沙龙等形式培养子女的财富管理意识和技能,为财富传承打下良好的基础。

  商务与社交活动:以财富论坛、主题沙龙等形式开展商务社交活动,以时尚、运动、文化娱乐为主题举办私人社交圈活动,增进客户间交流与互动。

  私人健康安排:通过一流的医疗合作伙伴,协助客户享有贵宾医疗、健康体检等服务。

  依托工行集团优势,联合工行海外分行及合作机构,满足客户跨境金融服务需求,实现客户跨境资产管理。 跨境金融咨询服务:联动工行境外的分支机构,为客户提供跨境账户开立、资金结算、投融资等咨询服务。

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